各縣、區(qū)人民政府，市各有關(guān)單位：

　　《連云港市打擊非法集資和防范高利貸風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施方案》已經(jīng)市政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

 

 

　　 

　　 

　　二○一二年一月十九日

 

 

 

 

連云港市打擊非法集資和

防范高利貸風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施方案

 

　　為進(jìn)一步營(yíng)造良好的金融秩序，切實(shí)防范和打擊各類(lèi)非法集資活動(dòng)，防范高利貸風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)我市金融安全和社會(huì)穩(wěn)定，切實(shí)保護(hù)廣大人民群眾的利益，根據(jù)國(guó)家、省要求和相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我市實(shí)際情況，制定本實(shí)施方案。

　　一、總體目標(biāo)

　　堅(jiān)持預(yù)防為主、分類(lèi)指導(dǎo)、疏堵結(jié)合，進(jìn)一步規(guī)范民間融資秩序，有效防范民間融資風(fēng)險(xiǎn)；打擊非法集資等非法金融活動(dòng)，防范高利貸風(fēng)險(xiǎn)，有效維護(hù)金融市場(chǎng)秩序；建立健全民間融資的長(zhǎng)效管理機(jī)制，積極營(yíng)造民間融資健康發(fā)展的良好環(huán)境。

　　二、工作重點(diǎn)

　　全面排查規(guī)范全市擔(dān)保公司、理財(cái)公司、投資咨詢(xún)公司、典當(dāng)公司、農(nóng)民資金互助社等融資性社會(huì)中介機(jī)構(gòu)，對(duì)超范圍經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行限期整改；對(duì)嚴(yán)重違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)，且整改不到位、存在較大風(fēng)險(xiǎn)的，依法予以取締；對(duì)涉嫌非法集資和高利貸犯罪行為的，堅(jiān)決予以打擊。

　　三、基本原則

　　（一）預(yù)防為主。提高金融突發(fā)事件的防范意識(shí)和水平，加強(qiáng)對(duì)民間融資組織的日常監(jiān)控和管理，妥善處理新形勢(shì)下民間融資出現(xiàn)的新情況和新問(wèn)題，有效防范非法集資等金融風(fēng)險(xiǎn)。

　　（二）分類(lèi)指導(dǎo)。按照防控結(jié)合、維護(hù)穩(wěn)定的原則，對(duì)全市民間融資組織進(jìn)行規(guī)范，保護(hù)合法經(jīng)營(yíng)的民間融資組織，依法取消非法經(jīng)營(yíng)的民間融資組織。

　　（三）依法規(guī)范。按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，對(duì)全市民間融資組織進(jìn)行有效規(guī)范，依法保護(hù)合法民間融資，打擊非法金融活動(dòng)。

　　（四）分工負(fù)責(zé)。按照屬地管理和誰(shuí)主管，誰(shuí)牽頭；誰(shuí)審批，誰(shuí)負(fù)責(zé)的原則，落實(shí)責(zé)任，分工負(fù)責(zé)，嚴(yán)格履行監(jiān)管職責(zé)，切實(shí)規(guī)范民間融資行為。

　　（五）快速反應(yīng)。按照處置程序和要求，各行業(yè)主管部門(mén)要建立預(yù)警和監(jiān)測(cè)機(jī)制，增強(qiáng)應(yīng)急處理能力，保證發(fā)現(xiàn)、報(bào)告、控制和救助等環(huán)節(jié)相互銜接，一旦出現(xiàn)突發(fā)事件，能夠快速反應(yīng)，及時(shí)處置。

　　四、主要任務(wù)

　　（一）規(guī)范行業(yè)宣傳。清理整頓各類(lèi)不規(guī)范的投資、理財(cái)、融資類(lèi)廣告。制定融資類(lèi)廣告審查制度，加強(qiáng)對(duì)融資理財(cái)類(lèi)廣告的審查、監(jiān)管，有效遏制非法集資廣告宣傳和變相宣傳行為。

　　（二）開(kāi)展調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)排查。對(duì)已注冊(cè)登記的擔(dān)保公司、理財(cái)公司、投資咨詢(xún)公司、典當(dāng)公司、農(nóng)民資金互助社等單位，由主管部門(mén)對(duì)其進(jìn)行排查，重點(diǎn)檢查以下內(nèi)容：一是是否存在超范圍經(jīng)營(yíng)投資融資業(yè)務(wù)情況。二是應(yīng)收款項(xiàng)是否存在轉(zhuǎn)移資金現(xiàn)象。三是應(yīng)付款項(xiàng)是否存在向社會(huì)不特定對(duì)象籌集資金的現(xiàn)象。四是財(cái)務(wù)費(fèi)用是否存在高額支付利息或約定不支付利息等非正常現(xiàn)象。五是注冊(cè)資本是否存在虛報(bào)、抽逃跡象。六是單位是否符合規(guī)定設(shè)立的條件。七是是否存在其他涉嫌非法集資行為。對(duì)未在相關(guān)部門(mén)注冊(cè)登記的企業(yè)，無(wú)任何證照從事投融資行為的單位和個(gè)人，依法取締，并按照程序做出相應(yīng)處理。

　　（三）強(qiáng)化分類(lèi)處置。對(duì)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的企業(yè)，要予以支持和鼓勵(lì)；對(duì)存在輕微違法行為的企業(yè)，要限期整改，促其規(guī)范經(jīng)營(yíng)；對(duì)嚴(yán)重違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)，且整改不到位、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)較大的企業(yè)，要依法取締、關(guān)閉，情節(jié)嚴(yán)重的，依法追究刑事責(zé)任。制訂非法集資和高利貸風(fēng)險(xiǎn)防范處置應(yīng)急預(yù)案，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、預(yù)警，有效預(yù)防和迅速處置非法集資突發(fā)事件。

　　（四）引導(dǎo)民間資本規(guī)范、健康發(fā)展。加強(qiáng)民間資本規(guī)范和引導(dǎo)，鼓勵(lì)和支持民間資本以合法、正規(guī)的渠道入股小額貸款公司、村鎮(zhèn)銀行等機(jī)構(gòu)，科學(xué)合理引導(dǎo)民間資本陽(yáng)光化，鼓勵(lì)民間資本進(jìn)入基礎(chǔ)設(shè)施、市政工程和其它公共服務(wù)領(lǐng)域，為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展提供有力的資金支撐。

　　五、活動(dòng)步驟

　　此次規(guī)范整頓活動(dòng)從2012年2月1日開(kāi)始，分三個(gè)階段進(jìn)行，具體如下：

　　（一）宣傳動(dòng)員階段（2月1日-2月10日）。由市委宣傳部牽頭，市委政法委、市委農(nóng)工辦、市公安局、市中級(jí)法院、市政府金融辦、人民銀行連云港市中心支行、連云港銀監(jiān)分局、市經(jīng)信委、連云港工商局、市城管局、商務(wù)局、民政局等部門(mén)和單位配合，在全市范圍內(nèi)深入開(kāi)展宣傳教育活動(dòng)，全方位、多角度宣傳非法集資的表現(xiàn)形式和特點(diǎn)，剖析典型案件及其嚴(yán)重危害，引導(dǎo)社會(huì)公眾自覺(jué)遠(yuǎn)離非法集資。各縣區(qū)、市各有關(guān)部門(mén)要根據(jù)自身職責(zé)和實(shí)際情況，制定具體的宣傳方案，全面系統(tǒng)地開(kāi)展宣傳教育活動(dòng)，營(yíng)造良好的宣傳氛圍。

　　（二）全面排查階段（2月11日-2月20日）。按照屬地管理和誰(shuí)審批、誰(shuí)監(jiān)管、誰(shuí)排查的原則，對(duì)各類(lèi)民間融資組織進(jìn)行認(rèn)真、全面、細(xì)致地排查。市有關(guān)部門(mén)按照各自職責(zé)開(kāi)展排查，市經(jīng)信委負(fù)責(zé)全市融資性擔(dān)保公司，市工商局負(fù)責(zé)全市理財(cái)公司、投資咨詢(xún)公司，市商務(wù)局負(fù)責(zé)全市典當(dāng)行，市政府金融辦負(fù)責(zé)全市小額貸款公司，市委農(nóng)工辦和市民政局負(fù)責(zé)全市農(nóng)民資金互助社。各縣區(qū)負(fù)責(zé)本行政區(qū)域范圍內(nèi)的民間融資組織的排查工作。各縣區(qū)及市有關(guān)部門(mén)要在2月下旬將排查報(bào)告報(bào)送市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

　　（三）有序規(guī)范階段（2月21日-3月5日）。按照分類(lèi)指導(dǎo)的原則，對(duì)排查出的問(wèn)題，通過(guò)誡勉談話(huà)等方式促進(jìn)其整改并規(guī)范經(jīng)營(yíng)；對(duì)存在嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng)、擾亂金融市場(chǎng)的要妥善處理，采取合理措施引導(dǎo)其退出市場(chǎng)。各縣區(qū)及市有關(guān)部門(mén)要在3月上旬將整頓規(guī)范報(bào)告報(bào)市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

　　（四）督促檢查階段（3月6日-3月15日）。由市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組組織對(duì)全市打擊非法集資和防范高利貸風(fēng)險(xiǎn)工作進(jìn)行檢查。